Đường dây mua bán hàng nghìn tài khoản ngân hàng phục vụ đánh bạc, lừa đảo xuyên biên giới

Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành mắt xích quan trọng trong nhiều đường dây tội phạm công nghệ cao. Không chỉ phục vụ hoạt động đánh bạc trực tuyến, các tài khoản này còn được sử dụng để rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản và che giấu dòng tiền phạm pháp.

Theo đó, ngày 7/7 TAND TP Hồ Chí Minh đã mở phiên tòa sơ thẩm xét xử nhóm bị cáo trong vụ án mua bán hàng nghìn tài khoản ngân hàng đã cho thấy quy mô, mức độ tinh vi cũng như những hệ lụy nghiêm trọng của loại tội phạm này.

Theo cáo trạng, Nguyễn Tuyết Vũ Anh (SN 1992) và Nguyễn Tuyết Vũ Oanh (SN 1981) bị truy tố về các tội "Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" và "Rửa tiền". Cùng bị đưa ra xét xử còn có Võ Thị Lệ, Trần Ngọc Thảo, Tỉa Huỳnh Bảo Tuấn, Phạm Thúy Hồng Ngân, Huỳnh Ngọc Tỏa, Phạm Lê Thy, Phạm Thụy Hương Giang, Đỗ Đặng Anh Thư và Nguyễn Thị Kim Loan về tội "Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng". Riêng Phạm Ngọc Thanh Trúc còn bị truy tố thêm về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Vụ án được phát hiện trong quá trình mở rộng điều tra đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng do Phạm Lê Chí Hoàng cùng đồng phạm thực hiện. Từ các tài liệu thu thập được, cơ quan điều tra phát hiện một mạng lưới chuyên tổ chức thuê, mua tài khoản ngân hàng tại Việt Nam để chuyển sang Campuchia phục vụ các hoạt động đánh bạc trực tuyến và giao dịch dòng tiền bất hợp pháp.

Kết quả điều tra xác định, từ năm 2020, Nguyễn Tuyết Vũ Oanh làm việc cho một công ty tại Campuchia chuyên tổ chức đánh bạc trực tuyến. Thông qua các đầu mối ở nước ngoài, Oanh kết nối với em gái là Nguyễn Tuyết Vũ Anh để xây dựng mạng lưới thu gom tài khoản ngân hàng tại Việt Nam.

Các đối tượng tuyển người mở từ 15 đến 23 tài khoản tại nhiều ngân hàng khác nhau. Người tham gia được cấp điện thoại iPhone, sim điện thoại chính chủ và hướng dẫn đăng ký dịch vụ Internet Banking. Sau khi hoàn tất, toàn bộ điện thoại, thông tin đăng nhập, hình ảnh căn cước công dân cùng các dữ liệu liên quan đều bị thu giữ để chuyển sang Campuchia sử dụng.

Theo cơ quan điều tra, chỉ tính từ tháng 4/2021 đến tháng 12/2024, Nguyễn Tuyết Vũ Anh đã tổ chức cho khoảng 117 người mở khoảng 1.832 tài khoản ngân hàng, hưởng lợi bất chính hơn 4,6 tỷ đồng. Tổng cộng, bị cáo đã tổ chức mua bán khoảng 2.600 tài khoản ngân hàng và thu lợi bất chính hơn 9 tỷ đồng.

Trong khi đó, Nguyễn Tuyết Vũ Oanh giữ vai trò kết nối với các đầu mối tại Campuchia, quản lý nhiều nhóm môi giới và hưởng lợi từ tiền thuê tài khoản cũng như tiền lương của tổ chức điều hành. Oanh đã tổ chức cho 85 người mở 1.445 tài khoản ngân hàng, thu lợi hơn 3,3 tỷ đồng.

Đáng chú ý, vụ án còn cho thấy sự tham gia của nhiều người thân trong gia đình. Võ Thị Lệ, mẹ ruột của Oanh và Vũ Anh, bị xác định giữ vai trò tích cực trong việc môi giới, tìm người mở tài khoản và chi trả tiền thuê. Từ năm 2021 đến cuối năm 2024, Lệ đã môi giới hàng chục người mở hơn 1.000 tài khoản ngân hàng và thu lợi bất chính hơn 3,8 tỷ đồng.

Ngoài ra, nhiều bị cáo khác tham gia với vai trò môi giới, tuyển người mở tài khoản hoặc trực tiếp cho thuê tài khoản để hưởng tiền công. Điều này cho thấy đường dây hoạt động theo mô hình phân cấp, mỗi người đảm nhận một khâu khác nhau nhưng phối hợp chặt chẽ để vận hành hệ thống.

Một tình tiết đáng chú ý là bị cáo Phạm Ngọc Thanh Trúc sau khi cho thuê tài khoản đã phát hiện trong tài khoản còn hơn 583 triệu đồng. Dù biết số tiền không thuộc quyền sở hữu của mình, Trúc vẫn yêu cầu ngân hàng hỗ trợ rút toàn bộ để sử dụng cá nhân. Hành vi này khiến bị cáo bị truy tố thêm về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản.

Đối với một số cá nhân chỉ tham gia cho thuê tài khoản nhưng chưa đủ yếu tố cấu thành tội phạm, cơ quan điều tra đề nghị xử phạt vi phạm hành chính. Riêng một bị can đã tử vong trong thời gian tạm giam nên vụ án được đình chỉ điều tra theo quy định.

Khi tài khoản ngân hàng trở thành "mắt xích" của tội phạm công nghệ cao

Vụ án không chỉ phản ánh hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng mà còn cho thấy cách thức các tổ chức tội phạm xuyên biên giới lợi dụng hệ thống ngân hàng để phục vụ nhiều hoạt động phạm pháp.

Đối với các đường dây đánh bạc trực tuyến hoặc lừa đảo qua mạng, tài khoản ngân hàng được xem là công cụ trung chuyển dòng tiền. Thay vì sử dụng một số lượng nhỏ tài khoản dễ bị phát hiện, các đối tượng thu gom hàng nghìn tài khoản đứng tên nhiều người khác nhau để chia nhỏ giao dịch, liên tục luân chuyển tiền giữa các tài khoản nhằm che giấu nguồn gốc và gây khó khăn cho công tác điều tra.

Khi một tài khoản bị ngân hàng phong tỏa hoặc cơ quan chức năng phát hiện, chúng lập tức chuyển sang sử dụng tài khoản khác. Chính vì vậy, nhu cầu thu gom tài khoản ngân hàng "sạch" luôn rất lớn.

Không chỉ phục vụ đánh bạc trực tuyến, những tài khoản này còn được sử dụng trong các vụ lừa đảo đầu tư tài chính, giả danh cơ quan công an, viện kiểm sát, ngân hàng, sàn thương mại điện tử hay các mô hình đầu tư lợi nhuận cao. Sau khi chiếm đoạt tiền của nạn nhân, dòng tiền sẽ được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian trước khi rút ra hoặc chuyển ra nước ngoài.

Việc toàn bộ thiết bị đăng nhập, thông tin Internet Banking và dữ liệu cá nhân được chuyển sang Campuchia cho thấy các tổ chức đứng sau có thể điều khiển tài khoản từ xa mà không cần chủ tài khoản xuất hiện. Điều này khiến việc truy vết dòng tiền trở nên phức tạp hơn rất nhiều.

Qua vụ án, cơ quan chức năng cũng cảnh báo người dân không nên chủ quan khi cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng để lấy tiền công. Nhiều người nghĩ rằng chỉ "cho mượn tài khoản" sẽ không phải chịu trách nhiệm nếu không trực tiếp đánh bạc hay lừa đảo. Tuy nhiên, trên thực tế, nếu biết rõ mục đích sử dụng hoặc tham gia môi giới, tuyển người mở tài khoản, họ vẫn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài trách nhiệm pháp lý, chủ tài khoản còn phải đối mặt với nhiều rủi ro như bị phong tỏa tài khoản, bị triệu tập làm việc với cơ quan điều tra, ảnh hưởng lịch sử tín dụng và gặp khó khăn trong các giao dịch tài chính sau này.

Thực tế thời gian qua cho thấy lực lượng công an liên tục triệt phá nhiều đường dây lừa đảo, đánh bạc và rửa tiền xuyên quốc gia có sử dụng hàng trăm đến hàng nghìn tài khoản ngân hàng đứng tên người khác. Phần lớn các tài khoản được thu gom thông qua mạng xã hội hoặc môi giới với mức tiền công chỉ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng.

Các chuyên gia cho rằng cùng với việc xử lý nghiêm các đối tượng cầm đầu, cần tiếp tục siết chặt quy trình xác thực khách hàng khi mở tài khoản, tăng cường giám sát giao dịch bất thường và đẩy mạnh phối hợp giữa ngân hàng với cơ quan điều tra để kịp thời phát hiện những dấu hiệu nghi vấn.

Bên cạnh đó, công tác tuyên truyền cần được thực hiện thường xuyên nhằm nâng cao nhận thức của người dân về giá trị pháp lý của tài khoản ngân hàng. Đây không chỉ là phương tiện giao dịch mà còn là thông tin cá nhân quan trọng được pháp luật bảo vệ. Việc mua bán, cho thuê hoặc giao toàn bộ quyền sử dụng tài khoản cho người khác có thể vô tình tiếp tay cho các tổ chức tội phạm.

Việc đưa vụ án ra xét xử là bước xử lý nghiêm minh đối với hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, đồng thời phát đi thông điệp mạnh mẽ rằng mọi hành vi tiếp tay cho đánh bạc, lừa đảo và rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng đều sẽ bị điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng diễn biến phức tạp, sự cảnh giác của mỗi người dân cùng với việc tăng cường kiểm soát của các tổ chức tín dụng sẽ là yếu tố quan trọng để hạn chế những vụ việc tương tự trong tương lai.