Ngày 17/7, Công an TP.Đồng Nai cho biết vừa phối hợp với một ngân hàng trên địa bàn kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo công nghệ cao, giúp một người phụ nữ cao tuổi tránh bị chiếm đoạt 350 triệu đồng.

Trước đó, khoảng 9 giờ ngày 14/7, Phòng An ninh kinh tế Công an TP.Đồng Nai nhận được thông tin từ ngân hàng về trường hợp bà V.K.L (SN 1954, trú phường Long Thành) đến làm thủ tục chuyển 350 triệu đồng vào tài khoản của một người quen qua mạng. Nhận thấy khách hàng có nhiều biểu hiện bất thường, nhân viên ngân hàng đã chủ động báo cơ quan công an để phối hợp xác minh.

Qua làm việc, bà V.K.L cho biết trước đây quen một đối tượng thông qua ứng dụng hẹn hò. Sau thời gian tạo dựng lòng tin, đối tượng nhiều lần hướng dẫn bà chuyển tiền để tham gia các chương trình ưu đãi trên mạng với lời hứa sẽ nhận được lợi nhuận hoặc hoàn vốn.

Khi nghi ngờ mình bị lừa và cắt đứt liên lạc, bà tiếp tục trở thành mục tiêu của một nhóm đối tượng khác. Lần này, chúng sử dụng fanpage giả mạo mang tên "Luật sư hỗ trợ thu hồi tiền lừa đảo", cam kết giúp lấy lại số tiền đã mất. Để thực hiện việc "thu hồi", các đối tượng yêu cầu bà phải chuyển thêm 350 triệu đồng nhằm chứng minh nguồn tiền hợp pháp và hoàn tất thủ tục nhận lại tài sản.

Sau khi được cán bộ Phòng An ninh kinh tế cùng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phân tích, giải thích về thủ đoạn lừa đảo, bà V.K.L nhận ra mình tiếp tục bị giăng bẫy và quyết định dừng giao dịch. Nhờ đó, số tiền 350 triệu đồng được giữ lại an toàn.

Xúc động trước tinh thần trách nhiệm của lực lượng công an và nhân viên ngân hàng, bà V.K.L đã gửi thư cảm ơn, đồng thời mong muốn câu chuyện của mình sẽ là bài học để nhiều người nâng cao cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo trên không gian mạng.

Theo cơ quan công an, đây là thủ đoạn đang xuất hiện ngày càng phổ biến. Sau khi chiếm đoạt tiền của nạn nhân, các đối tượng hoặc đồng bọn tiếp tục tiếp cận với danh nghĩa luật sư, chuyên gia hoặc đơn vị hỗ trợ thu hồi tiền, đánh trúng tâm lý muốn lấy lại tài sản đã mất để lừa nạn nhân chuyển thêm tiền nhiều lần.

Không chỉ tại Đồng Nai, một vụ việc tương tự cũng vừa được ngăn chặn tại Nghệ An.

Theo Công an phường Hoàng Mai, ngày 13/7, bà Quách Thị V (SN 1952, trú khối 9, phường Quỳnh Mai) nhận được cuộc gọi từ các đối tượng giả danh cơ quan chức năng. Các đối tượng thông báo bà liên quan đến một vụ án và yêu cầu phải chuyển toàn bộ số tiền trong tài khoản sang tài khoản do chúng chỉ định để "phục vụ điều tra".

Do lo lắng và tin tưởng những thông tin mà các đối tượng đưa ra, bà V đến Ngân hàng Agribank Chi nhánh Hoàng Mai làm thủ tục chuyển 250 triệu đồng.

Trong quá trình giao dịch, nhân viên ngân hàng phát hiện nhiều dấu hiệu bất thường nên nhanh chóng báo Công an phường Hoàng Mai. Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, lực lượng công an đã có mặt tại ngân hàng để xác minh, đồng thời giải thích cho bà V về phương thức, thủ đoạn của các đối tượng giả danh cơ quan chức năng nhằm lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Sau khi được tuyên truyền, bà V hiểu rõ bản chất vụ việc và lập tức dừng giao dịch, tránh bị mất 250 triệu đồng. Gia đình bà V sau đó đã gửi thư cảm ơn cán bộ Ngân hàng Agribank Chi nhánh Hoàng Mai và Công an phường Hoàng Mai vì sự tận tâm, trách nhiệm trong việc phát hiện và ngăn chặn vụ lừa đảo.

Hai vụ việc xảy ra liên tiếp cho thấy vai trò quan trọng của các ngân hàng trong việc phát hiện giao dịch bất thường cũng như sự phối hợp hiệu quả giữa lực lượng công an và các tổ chức tín dụng trong công tác phòng, chống tội phạm công nghệ cao.

Đừng chuyển tiền chỉ vì lời hứa hoặc sự đe dọa

Các vụ việc lừa đảo nêu trên đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về những thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao. Không chỉ sử dụng chiêu trò làm quen qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò hay giả danh cơ quan chức năng để đe dọa, các đối tượng còn dựng lên những fanpage, tài khoản tự xưng là "luật sư", "chuyên gia hỗ trợ thu hồi tiền lừa đảo" nhằm tiếp tục chiếm đoạt tài sản của các nạn nhân đã từng bị lừa trước đó.

Theo Công an TP Đồng Nai, người dân cần đặc biệt cảnh giác với các đối tượng quen biết qua mạng hoặc những tài khoản quảng cáo có khả năng giúp lấy lại tiền đã mất. Thực chất, đây là một hình thức "lừa đảo lần hai", lợi dụng tâm lý muốn nhanh chóng thu hồi tài sản của nạn nhân để yêu cầu tiếp tục chuyển tiền dưới nhiều lý do như xác minh nguồn tiền, đóng phí hồ sơ, phí dịch vụ hoặc hoàn tất thủ tục pháp lý. Khi nạn nhân thực hiện giao dịch, các đối tượng sẽ cắt đứt liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Bên cạnh đó, cơ quan công an cũng lưu ý người dân cần nhận diện rõ các thủ đoạn mạo danh cơ quan chức năng. Trên thực tế, công an, viện kiểm sát, tòa án hay bất kỳ cơ quan nhà nước nào cũng không yêu cầu người dân chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản được gọi là "an toàn" để phục vụ điều tra. Những cuộc gọi tự xưng là cán bộ điều tra, thông báo nạn nhân liên quan đến vụ án, yêu cầu giữ bí mật hoặc thúc ép chuyển tiền khẩn cấp đều là những dấu hiệu điển hình của hành vi lừa đảo.

Các chuyên gia an ninh mạng cũng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP hoặc dữ liệu bảo mật cho người lạ qua điện thoại, mạng xã hội hay các ứng dụng trực tuyến. Đồng thời, không thực hiện chuyển tiền theo hướng dẫn của bất kỳ cá nhân nào chỉ dựa trên các cuộc gọi, tin nhắn hoặc lời hứa về lợi nhuận, hoàn tiền hay hỗ trợ pháp lý.

Khi nhận thấy dấu hiệu nghi vấn, người dân cần giữ bình tĩnh, không làm theo yêu cầu của đối tượng, đồng thời trao đổi với người thân hoặc liên hệ trực tiếp với ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất để được xác minh, hướng dẫn. Việc xử lý kịp thời có thể giúp ngăn chặn thiệt hại và hỗ trợ cơ quan chức năng điều tra, xử lý các đối tượng vi phạm.

Thực tế cho thấy, tội phạm mạng đang liên tục thay đổi phương thức, từ tạo dựng mối quan hệ tình cảm trên ứng dụng hẹn hò, giả danh luật sư hỗ trợ thu hồi tiền đến mạo danh cơ quan chức năng để đe dọa, ép buộc nạn nhân chuyển tiền. Tuy nhiên, nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng cùng sự phối hợp nhanh chóng của lực lượng công an, nhiều vụ việc đã được phát hiện và ngăn chặn kịp thời, giúp người dân tránh thiệt hại hàng trăm triệu đồng.

Theo các cơ quan chức năng, nâng cao nhận thức và kỹ năng phòng tránh lừa đảo là giải pháp quan trọng nhất trong bối cảnh các chiêu trò lừa đảo công nghệ cao ngày càng tinh vi. Cùng với sự chủ động của các ngân hàng và sự vào cuộc quyết liệt của lực lượng công an, ý thức cảnh giác của mỗi người dân sẽ là "lá chắn" hiệu quả, góp phần bảo vệ tài sản, hạn chế các vụ lừa đảo và xây dựng môi trường giao dịch an toàn trên không gian mạng.